Listes noires AMF, FSMA et FINMA : comment les consulter et ce qu'elles ne disent pas
L’équipe Sentinelle Markets · 29 octobre 2026 · 4 min de lecture · Notre méthode éditoriale
En bref
- Cherchez le domaine et la raison sociale, sur le site du régulateur lui-même.
- Ne pas être sur liste noire ne signifie pas être autorisé.
- Ne payez jamais de frais pour retirer votre propre argent.
La liste noire d'un régulateur, c'est la vérification la plus rapide qui soit : trente secondes, gratuite, et elle repère une bonne part des plateformes qui démarchent par téléphone en France, en Belgique et en Suisse. Mais une recherche sans résultat prouve moins qu'on ne le croit. Voici ce que contient chaque liste, comment la consulter correctement et quoi vérifier ensuite.
Les quatre listes utiles aux traders francophones
| Régulateur | Pays | Ce qu'il publie | Où chercher |
|---|---|---|---|
| AMF | France | Listes noires des sites et sociétés qui proposent forex, crypto et autres placements sans autorisation | amf-france.org, « listes noires » |
| FSMA | Belgique | Mises en garde contre des sociétés non autorisées, souvent avec leurs noms de domaine | fsma.be, « mises en garde » |
| FINMA | Suisse | Une liste d'alerte des sociétés susceptibles d'exercer sans autorisation | finma.ch, « liste d'alerte » |
| AMF Québec | Canada | Un registre des entreprises autorisées et une liste d'avertissements | lautorite.qc.ca |
Ces listes évoluent chaque semaine. Consultez toujours le site du régulateur lui-même, jamais un lien envoyé par la personne qui vous a contacté.
Bien chercher
- Cherchez l'adresse du site, pas seulement le nom commercial. Les plateformes frauduleuses changent souvent de nom en gardant leurs domaines, ou l'inverse.
- Cherchez la raison sociale indiquée en bas de page et dans les conditions générales. S'il n'y en a pas, arrêtez-vous là.
- Consultez ensuite les registres d'agrément, pas seulement les listes noires. En France, un prestataire de services d'investissement doit figurer dans le REGAFI ou être une société européenne bénéficiant d'un passeport pour la France.
- Vérifiez chaque détail : nom, adresse, site et compte bancaire de destination. Une correspondance sur le seul nom ne suffit pas (comment les sociétés clones copient des acteurs agréés).
Ce qu'une recherche « propre » ne prouve pas
Ne pas figurer sur une liste noire signifie seulement que le régulateur n'a pas encore signalé ce site. Les nouveaux domaines frauduleux apparaissent plus vite qu'aucune liste ne peut suivre. La bonne question n'est pas « est-il sur liste noire ? » mais « est-il autorisé pour ce qu'il me vend, sous ce nom exact ? »
Un exemple chiffré
Une plateforme demande un premier dépôt de 250 $, puis d'autres paiements avant tout retrait.
| Étape | Montant |
|---|---|
| Premier dépôt | 250 $ |
| « Passage au compte premium » une semaine plus tard | 1 000 $ |
| « Frais de retrait » | 1 500 $ |
| Total envoyé avant le premier refus | 2 750 $ (un montant voisin en euros, selon le cours du jour) |
Calcul illustratif, et non une prévision de résultats.
Dans bien des cas de ce type, deux minutes de recherche sur le domaine avant les 250 premiers dollars l'auraient montré sur une liste noire. Même chez un courtier agréé, calculez chaque position avec le calculateur de taille de lot et vérifiez la valeur du pip avant de trader : la sécurité ne s'arrête pas au choix de la société.
Votre routine de cinq minutes
- Cherchez le domaine et la raison sociale sur les listes de l'AMF, de la FSMA et de la FINMA.
- Retrouvez la société dans le registre d'agrément de son régulateur d'origine.
- Vérifiez que le compte de paiement est au nom de cette société.
- Ne payez jamais de frais pour retirer votre propre argent.
- Si vous avez déjà payé, lisez que faire après une arnaque au trading.
La plupart des traders particuliers perdent de l'argent, même chez des acteurs dûment agréés. Vérifier la société supprime un risque ; cela ne supprime pas le risque de marché.
Les questions que l’on se pose aussi
Où trouver la liste noire de l'AMF ?
Sur amf-france.org, dans ses listes noires de sites et sociétés non autorisés. Ouvrez-la toujours depuis le site du régulateur, jamais depuis un lien reçu.
Une plateforme absente des listes est-elle sûre ?
Non. Cela signifie seulement qu'elle n'a pas encore été signalée. Vérifiez qu'elle est autorisée, sous ce nom exact, dans le registre de son régulateur.
Quelle liste consulter en Suisse ?
La FINMA publie une liste d'alerte sur finma.ch. Les règles suisses diffèrent de celles de l'UE : consultez les pages de la FINMA.
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